Aller au contenu principal · Skip to main content
Patrimo

Suivi de patrimoine repensé

Maîtrisez votre patrimoine.
Projetez votre avenir.

Patrimo regroupe l’ensemble de vos placements, mesure leur performance et projette votre patrimoine sur les 40 prochaines années. Beau. Précis. Sur tous vos appareils.

  • 100 % gratuit
  • Sans publicité
  • Sans connexion bancaire
  • iPhone · iPad · Mac

Trois étapes pour reprendre la main

Patrimo est pensé pour être utile en moins d’une minute. Pas de tutoriel, pas de paperasse.

  1. 1. Créez votre compte

    Inscription gratuite en 30 secondes par Google, email ou passkey Apple. Aucune carte bancaire n’est demandée.

  2. 2. Ajoutez vos placements

    Sept catégories prêtes à l’emploi — livrets, bourse, immobilier, crypto, assurance-vie, épargne salariale, autre — ou importez tout d’un coup via CSV.

  3. 3. Suivez et projetez

    Un rappel mensuel met à jour vos valeurs. Le tableau de bord, les statistiques, les paliers et les prévisions sur 40 ans se calculent automatiquement.

Fonctionnalités

Pour qui est Patrimo ?

Une vue claire de votre patrimoine — quel que soit le moment de la vie.

  • Investisseur particulier

    Vous diversifiez sur PEA, CTO, ETF, SCPI ou crypto ? Patrimo regroupe vos enveloppes en un seul tableau de bord, calcule un rendement pondéré et un score de diversification (HHI).

  • Préparation retraite

    Projetez votre patrimoine sur 40 ans avec versements mensuels et intérêts composés. Comparez trois scénarios pessimiste / neutre / optimiste et identifiez les paliers à viser.

  • Patrimoine familial

    Visualisez livrets, immobilier, assurance-vie et épargne salariale dans une vue unifiée. Exportez un rapport PDF de 2 pages pour vos rendez-vous notaire ou conseiller.

Pourquoi choisir Patrimo

Conçu autour d’une idée simple : vos données financières vous appartiennent.

Questions fréquentes

Tout ce que vous devez savoir avant de commencer. Une question manquante ? Écrivez-nous.

Patrimo est-il vraiment gratuit ?

Oui, Patrimo est 100 % gratuit, sans publicité et sans achat intégré. Aucune carte bancaire n’est demandée à l’inscription. Toutes les fonctionnalités — tableau de bord, prévisions sur 40 ans, rapport PDF, import/export CSV, passkey — sont incluses sans limite.

Mes données financières sont-elles en sécurité ?

Vos données sont hébergées sur Firebase (Google Cloud), chiffrées en transit (TLS 1.3) et au repos (AES-256). Seul votre compte y a accès grâce aux Firestore Security Rules. Patrimo ne revend, ne mutualise et n’exploite jamais vos données. La connexion peut être renforcée par passkey — la clé privée ne quitte jamais votre appareil.

Quels types de placements puis-je suivre ?

Sept catégories prêtes à l’emploi : livret d’épargne (Livret A, LDDS, LEP), bourse (PEA, CTO, actions, ETF), immobilier (résidence, locatif, SCPI), cryptomonnaies, assurance-vie, épargne salariale (PEE, PERCO) et "Autre" pour l’or, l’art ou tout actif personnalisé. Vous pouvez définir un libellé et une icône emoji sur mesure.

Patrimo fonctionne-t-il sur iPhone, iPad et Mac ?

Oui. Patrimo est une Progressive Web App (PWA) installable depuis Safari en deux gestes : Partager → "Sur l’écran d’accueil". L’interface est mobile-first, supporte le mode sombre automatique, le notch iPhone, et fonctionne aussi sur Android, Windows et Linux. Aucun App Store, aucune autorisation système.

Comment fonctionnent les prévisions sur 40 ans ?

Patrimo applique la formule des intérêts composés capitalisés mensuellement : votre patrimoine actuel évolue selon un rendement annuel pondéré (calculé à partir de chaque placement) auquel s’ajoutent vos versements mensuels. Trois scénarios sont calculés en parallèle — pessimiste, neutre, optimiste — et la date estimée d’atteinte de chaque palier (1 000 €, 10 000 €, 100 000 €, 1 M€) est affichée.

Puis-je importer mes données existantes ?

Oui. Patrimo accepte un import CSV avec les colonnes : nom, catégorie, capital investi, valeur actuelle, rendement annuel estimé, date d’entrée, notes. Un template est téléchargeable depuis Paramètres → Vos données. Vous pouvez à tout moment exporter vos placements et votre historique mensuel au format CSV.

Patrimo se connecte-t-il à mes comptes bancaires ?

Non, délibérément. La synchronisation bancaire (DSP2, agrégateurs type Powens / Bridge / Tink) implique de céder vos identifiants à un tiers, ce qu’un nombre croissant d’utilisateurs refuse. Patrimo privilégie la saisie manuelle mensuelle : un rappel apparaît au jour que vous choisissez et un formulaire pré-rempli vous laisse renseigner les nouvelles valeurs en moins d’une minute.

Comment se connecter avec Face ID ou Touch ID ?

Après inscription, ouvrez Paramètres → "Connexion sans mot de passe" et cliquez "Activer ma première passkey". iOS et macOS proposent automatiquement le trousseau iCloud — votre passkey se synchronise alors avec tous vos appareils Apple. À la prochaine connexion, cliquez "Continuer avec une passkey" et authentifiez-vous d’un regard ou d’un doigt.

Patrimo gère-t-il plusieurs devises ?

Pour l’instant, toutes les valeurs sont affichées en euros (€) au format français. Le support multi-devises est prévu sur la roadmap — les types de données sont déjà préparés pour l’intégration.

Comment supprimer mon compte et mes données ?

Allez dans Paramètres → Compte → "Supprimer mon compte". L’opération est immédiate et irréversible : votre profil, vos placements, votre historique mensuel, vos objectifs et vos passkeys sont supprimés de Firebase sans copie. Aucune intervention manuelle de notre part n’est requise.

Reprenez la main sur votre patrimoine

Créez votre compte en 30 secondes — c’est gratuit, sans pub, et vos données restent vôtres.